Conciliación bancaria automática
Sube el estado de cuenta en PDF (o Excel/CSV) y ContIA extrae cada movimiento, lo cruza con tus CFDIs del periodo y deja lista la póliza de bancos. La parte más tardada del cierre, resuelta.
En la app:Contabilidad › Contabilidad Bancos
Primero, registra tu banco
Antes de conciliar cualquier movimiento tienes que registrar la cuenta bancaria. La pantalla de Contabilidad Bancos es tu punto de partida: muestra cada banco del RFC con su avance de conciliación del periodo, y desde ahí das de alta uno nuevo o entras a trabajar el existente.
- Con “Nuevo banco” das de alta la cuenta: nombre del banco, número de cuenta y moneda.
- Lo más importante: cada banco debe ir enlazado a una cuenta contable de tu catálogo. Ese enlace es justo lo que permite generar las pólizas automáticas al conciliar; sin él, ese banco no puede contabilizar.
- Las cuentas de débito se ligan a una cuenta de bancos (102-xx, activo); las tarjetas de crédito, a una cuenta de pasivo (207-xx o equivalente).
- La pantalla principal muestra el avance de conciliación de cada banco en el periodo; entras a un banco para conciliar su mes.
- Nuevos tipos de cuenta conciliable: caja/efectivo, inversiones y viáticos, además de banco y tarjeta de crédito.
Del estado de cuenta a movimientos
ContIA lee tu estado de cuenta y lo convierte en movimientos limpios que puedes revisar.
- Acepta PDF, Excel y CSV (hasta 20 MB) e interpreta los estados de los principales bancos mexicanos.
- Convierte el archivo a movimientos y a un Excel descargable, y valida que los totales coincidan con los del banco.
- Soporta estados con varias cuentas o monedas (p. ej. USD + MXN) en un mismo documento y tarjetas de crédito.
- Detecta y omite movimientos duplicados; puedes agregar movimientos a mano o borrarlos en lote.
- Detección automática de comisiones bancarias: identifica el cargo de comisión en el estado de cuenta y lo contabiliza solo (con su IVA) en su cuenta, sin conciliarlo a mano.
Dos vistas para conciliar, a tu comodidad
Concilias en el modo que te resulte más cómodo; la vista que elijas y el periodo se recuerdan al volver.
- Vista “documento” (por defecto): un estado de cuenta interactivo, parecido al del banco, donde marcas los movimientos sobre el propio documento y concilias en cadena sin salir de él.
- Vista “paneles”: dos columnas enfrentadas —los movimientos del banco a la izquierda y tus CFDIs a la derecha— para cruzarlos lado a lado.
- Cambias de vista cuando quieras; hay atajos de teclado para navegar, cambiar de mes, buscar y conciliar sin soltar el teclado.
Cruza con tus CFDIs
Al seleccionar un movimiento, ContIA te acerca los CFDIs que probablemente le corresponden.
- Auto-filtra por folio fiscal (UUID), RFC y monto; un abono busca en emitidos y un cargo en recibidos.
- Concilia un movimiento con varios CFDIs, varios movimientos con uno, de forma parcial (deja el remanente) o contra una cuenta contable directa cuando no hay CFDI.
- “Auto-conciliar exactos” cierra en lote todos los que tienen coincidencia 100 % segura por folio fiscal.
- Autoconciliación por reglas de alta confianza: además del cruce exacto por folio fiscal, concilia en lote por monto + fecha + RFC con tolerancia de centavos, ventanas de fecha (factura ≤ movimiento) y pagos agrupados de varias facturas en un mismo depósito, con criterio de desempate.
- Transferencias devueltas y reversos: registra el reverso de un traspaso sin necesidad de una nota de crédito.
Cuentas en dólares y tipo de cambio
Si tu cuenta o el comprobante están en otra moneda, ContIA maneja el tipo de cambio para dejar todo en pesos.
- Registras la cuenta con su moneda; los movimientos en dólares se valúan a su tipo de cambio.
- Fijas el tipo de cambio por movimiento: con el botón “usar DOF” toma el del Diario Oficial de esa fecha, o lo capturas a mano; ContIA te avisa si a un movimiento le falta el TC.
- Puedes conciliar una cuenta en pesos con un CFDI en dólares (o al revés); la diferencia cambiaria queda reflejada en la póliza.
Genera la póliza de bancos
Los movimientos conciliados generan su póliza de flujo (banco real). La puedes generar desde dos lugares.
- Desde la misma conciliación, con el botón “Generar pólizas”: crea la póliza de todos los movimientos conciliados que aún no la tienen.
- O en lote desde Contabilización Masiva, junto con el resto de las pólizas de flujo pendientes del periodo.
- La póliza de flujo reclasifica el IVA pendiente y las retenciones de las facturas PPD que se cobran o se pagan.
- Puedes descargar el Excel de movimientos para corregir cualquier campo antes de conciliar.
Preguntas frecuentes
¿Desde dónde se genera la póliza del banco?
Desde la propia conciliación, con el botón “Generar pólizas”, o en lote desde Contabilización Masiva. En ambos casos solo entran los movimientos ya conciliados que aún no tienen póliza.
¿Qué vista me conviene?
La vista “documento” (por defecto) es un estado de cuenta interactivo donde marcas sobre el propio documento; la vista “paneles” pone el banco y tus CFDIs lado a lado. Usa la que te resulte más cómoda: tu preferencia se recuerda.
¿Cómo manejo cuentas en dólares?
Registras la cuenta con su moneda y fijas el tipo de cambio por movimiento, ya sea con el del DOF (“usar DOF”) o capturándolo a mano. La póliza queda cuadrada en pesos, con su diferencia cambiaria.
¿Qué bancos soporta?
Interpreta estados de cuenta de los principales bancos mexicanos, incluidos archivos con varias cuentas o monedas en un mismo documento y tarjetas de crédito.
¿La conciliación es automática o manual?
La conversión del estado de cuenta a movimientos es automática y el cruce lo asiste ContIA (te acerca los CFDIs probables); tú confirmas la conciliación para mantener el criterio contable, y la póliza de bancos se genera a partir de lo conciliado.
¿Y los complementos de pago?
Su póliza de flujo se genera precisamente aquí, al conciliar el movimiento del banco correspondiente.